既然是行骗，必先辈行假装。操纵或冒充“外商”、“华侨”、“港商”等停止诈骗。在很多国人眼中，外国人就是天主、外国的月亮都比中国的圆，其崇洋媚外心态能够说已抵达了极至。很多诈骗分子恰是操纵部门国人那种崇洋媚外的心理去施行诈骗的，他们与境外诈骗分子彼此勾结或间接冒充外国公司驻中国代表、外商、华侨、港台商人等打着“项目察看”、“商业洽商”、“投资引进”、“招商”等幌子施行诈骗，骗取国人的财产。高明的骗子能够到达炉火纯青的地步，大大都骗子利用的手法是以假乱实。也就是说，骗子们通过合理法式注册国内代表处并供给融资的一套专业计划和步调，讲出条条是道的事理，能够在大的场所上绘生绘色地做所谓的融资的“演讲陈述”，以至能供给出可据察看的融资胜利案例，足以让人坚信不疑，可信度高。所以诈骗的阴谋也不会那么随便的败事。能够说，其诈骗的手段已经到达无以复加的境界，以至能骗过中国的政府官员、企业指导者以及智囊团们，后果天然让人担忧。
骗子们会专业设想一套目的瞄准中小民营企业的诈骗收集，并在新闻媒体、收集，以至在各类投融资论坛会议上做什么所谓的“风险投资”演讲之类骗人魔术。不明本相的我国企业家们，关于融资的专业名词，既生僻又清爽，知之甚少，概念很迷糊，且关于国际本钱运做市场不堪领会，处在一知半解的形态下，骗子看准那一点操纵人们对金融常识的蒙昧和欠缺停止诈骗。近年来，所发作的大量融资诈骗、保险诈骗、外汇诈骗、证券诈骗等金融诈骗形式都是针对人们一般对各类金融票据、信誉证、境外融资、外汇办理和保险等常识和律例所领会不深的事实由精通此方面营业的骗子所筹谋施行的。此类诈骗行为一旦得逞，给国度、企业或小我所形成的丧失往往十分庞大。
骗子们一般有着较高的智力，见多识广，干练沉着，能言善变。骗子们擅长阿谀拍马、投其所好。为了避免本身的骗术被人拆穿，一般都采纳主动进攻的体例，他们擅长掌握诈骗时机，十分懂得“欲取先予”、“阴阳之变”、“动静之理”在时机或前提不成熟时，他们一般是“藏迹潜行”，表示得十分隆重小心。可一旦时机成熟，他们的动做往往异常快速，决不放过半点时机，等被觉察，他们很可能已室迩人遐。
二、骗术流程
1、初审搜集企业材料；
所谓初审文件，诈骗公司在那个时候就起头给你洗脑，夸耀你的企业很有开展前途，市场潜力十分的大，项目若何若何的好，企业通过他们的包拆，就能获得所需要的融资，且一再申明不收取任何费用。最末让融资人心花怒放，神经麻醒，减低判断力，为他们施行下一步诈骗的步调翻开便利之门。
2、派专家去察看核实；
所谓派“专家”察看核实，是骗你的旅差费，大约在1－3万元，等钱汇到了他们的帐户上，骗子们就会去几小我到项目地停止所谓的察看，为了表示他们是比力正规的公司，制止被人看出什么马脚，同时还会带一个律师一路去，骗子们骗取吃喝玩乐，同时还会表示你必需做一些“工做”以后项目就会顺利通过。骗子们还要做一个《律师资信查询拜访陈述》，就是律师拆模做样的查看企业的《营业执照》等材料，那份陈述费用要交5-15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目察看实地笔录纲要》，他们会一路签字画押，表达各人一致赞成，报送所谓的总部批准之类的话，给融资人一颗定心丸，使你觉得那钱花的值得，此项目有希望，他们才好施行下一步诈骗。
3、初审通事后签定合资意向书:
骗子们回京后，大约在3－15天，就会德律风告知说：“你的项目已经通过了，总部决定投资了，请你们来资金方签订有关法令文书”。在签定《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们那时候才告诉你需要填补一些材料，装模作样的对融资人说，如今总部要求做一份契合国际老例的中英文版《贸易方案书》，必需由总部承认的具有权势巨子性的机构编写，费用你们本身和XX投资征询办理有限公司、xx项目数据阐发公司等等商谈，还会假拆“我们尽量帮你打号召，优惠一些，你们如今是投资期间良多处所都需要花钱的”。说得融资人冲动不以，再加上已经签定了《投资协议书》，心存晓幸，骗子抓住融资人的心理展开攻势，那个所谓契合国际老例的中英文版《贸易方案书》5－20万元，就如许落入骗子的口袋。
4、《资产评估陈述》；
骗走了打点《贸易方案书》15－20万元之后，再起头骗《资产评估陈述》费，骗子们的理由，“把你们企业的资产停止评估以后用项目自己做为抵押贷款”。融资人听了骗子们如许“合情合理”的要求，似乎也讲不出来什么理由来，大大都的人认为那是应该做的，否则投资人怎么能够安心‘投资呢’？就在如许“合情合理”的情状下，《资产评估陈述》费用高达10－100万元，以至更多。企业若是付了那些的钱，就意味着陷入泥潭深渊，无法自拔。
5、《项目投资平安和增值潜力阐发陈述》
等你付了《资产评估陈述》费以后，骗子公司晓得融资人此时的心理需要，所以会不断提醒你“第一批几万万元先打到你的帐户上”的那句话，称心你的需求希望，消除你的顾忌，紧接着就是安放“财政部”的人过来和你谈有关财政的工作，需要进一步做一份《项目投资平安和增值潜力阐发陈述》和《契合美国管帐原则的三年财政审计陈述》，理由说的良多，那么，那2份陈述需要付出几钱呢？谜底是：《项目投资平安和增值潜力阐发陈述》15万以上，《契合美国管帐原则的三年财政审计陈述》10万元，融资人付了那些钱，能得到什么呢？谜底是：几张一文不值的纸。那帮骗子手法隐秘，理由“足够”,让你觉得他们没有间接拿钱，只是做那些陈述的费用。读者们看到那里应该晓得其诈骗的阴谋了。
6、如何设想担保圈套
骗走了以上大量的财帛以后，骗子们其实不称心，还要施行更大的诈骗，设想担保陷阱，把你的融资项目移到了所谓的担保公司，也就是那帮骗子本身开的，只是办公室不在一路罢了，，骗子的谎话是：“因为是第一次协做，首批的投资款为了降低我们投资风险，需要担保公司担保，第二批就不要担保了，我们就能够间接把款项汇入你的帐户上”。若是你进入那个圈套，“担保公司”会和融资人签定一份《融资担保合同书》，其担保费按“融资”金额2.5-3%收取。融讯网 讯 骗子们早已读透融资人的心理活动，此时受害人觉得到只要最初那一步了，若是放弃以上所破费的钱全数泡汤，持续下去很有可能会胜利的。但是，若是你交了担保费以后，“担保公司”叫你持续玩以上的“察看”的游戏。你持续吗？
最初，骗子公司还有一张骗人招数，融资方开户银行出具一张银行包管函，才气拿到第一批投资款项，银行怎么会给你出具包管函？你能做到吗？做不到就是融资人“违约”。
当然，挖坑让你把融资总额3个月利钱打入二人联名共管账户的套路，你的钱一打进去，就再也取不出来了