近日，西南财经大学发布《中国投资者教导现状查询拜访陈述（2021）》（以下简称《陈述》）。据悉，那是西南财经大学中国金融研究院《我国证券投资者教导的效率阐发与轨制建构》课题组持续第六年开展全国范畴的投资者教导问卷查询拜访，旨在通过持续跟踪查询拜访，准确阐发中国投资者的行为特征及其改变，以及我国开展投资者教导的现实情况，切磋完美投资者教导工做体例和优化提拔教导效率的路子。
《陈述》由广发证券与西南财经大学协做完成。自2018年以来，广发证券持续多年深度参与课题组查询拜访，发扬券商的营业优势，担起金融机构的主体责任，认实探寻中国投资者现状那个“客不雅题”，积极求解做好国内投资者教导那个“主不雅题”，守正立异，久久为功，创始了独具特色的投资者教导新范式。
扛起主体责任，打造国度级基地
《陈述》显示，在我国投资者教导的开展中，承担施教者角色的证券公司等各类金融机构仍然是最重要的投教主体，投资者对其知悉度和参与度在持续四年的查询拜访中均排名前列，2021年度的比例别离为84.06%和25.95%。
对投资者来说，参与市场的第一步往往是在券商开立账户，一起头就与证券公司发作了亲近联络，并在此后的交易中，与之产生继续的营业联系关系，做好投资者教导，券商等金融机构无疑是首当其冲的主阵地。
广发证券投资者教导基地在2016年获得监管部分授予的“国度级证券期货投资者教导基地”称号，是业内首批获得中国证监会授牌的互联网投资者教导基地之一。
若何在“国字号”的平台上履行投教责任？广发证券安身“为投资者供给有价值的证券投资常识”那个根本点，倾力打造一个兼具常识性、专业性、适用性和兴趣性的金融常识进修平台。
“纸上得来末觉浅，绝知此事要躬行。”广发证券的投教基地并未行步于投教常识的枚举和展现，而是在知行合一上下功夫，在理论和理论的连系上做文章。
在“知”的方面，投教基地成立自主进修模块，涵盖了新手入门、进阶常识，囊括股票、基金、债券、科创板等13大类证券根底常识与风险提醒，并连系大量日常办事经历，参加了许多投资者常见问题解答。
同时，开拓互动答疑模块，基地针对投资者进修中碰到的问题，嵌入了广发证券自行研发的“有问必答”在线答疑系统，7000名专业参谋实时响应，称心投资者各类征询需求。
在“行”的方面，设立模仿体验模块，基地为投资者供给A股、定投计算器、财产办理计算器等多个模仿交易东西，让投资者更曲不雅地感触感染投资体验。
值得强调的是，“有问必答”在线答疑系统实现了“知”与“行”的连系。详细来看，投资者带着投资理论中的问题来发问，专业投顾供给专业常识停止辅导，最末落到投资者的市场决策理论，完成“理论-常识-理论”的闭环。
证券期货投资历来都不是一场常识点的测验，而是一场闯波澜、战风雨、避暗礁的价值远航。广发证券用常识系统为投资者举旗定向，用“有问必答”为投资者实时导航，并一次又一次地模仿风险、化解迷惘，让投资者沉着奔赴市场，英勇去闯。
走进根底教导，构建多条理系统
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查询拜访数据显示，2019年3月印发《关于加强证券期货常识普及教导的协做备忘录》后，社会对根底教导单元开展投教活动的知悉度大幅提拔，从2018年的48.15%提拔到2021年的72.95%。同时，《陈述》2021年度的查询拜访数据显示，根底教导单元的投教参与度为19.33%，在所有主体中排名第四。
“投资者教导从娃娃抓起”，成为我国投教工做新课题。广发证券积极响应投资者教导进百校的倡议，根据差别学龄精心开展分类，婚配适龄资本，足够地调动全国300家分收机构的力量，走进大、中、小学校园开展形式多样的投教活动，让投资者教导走进国民教导系统，产生优良反应。
针对学前儿童和小学生：广发证券通过少儿财商体验式互动游戏课程，培育提拔孩子安康的财产价值不雅。针对4-6岁的儿童，以模仿超市购物游戏为载体，搀扶帮助孩子区分“需要”和“想要”，培育提拔孩子延迟称心的才能；针对6-12岁的少年，模仿20年后孩子将面对的人生各类经济挑战和抉择场景，搀扶帮助孩子体验消费、储蓄、投资、保险等在生活中的现实应用，强化思虑才能和决策才能，开启认识财产、办理财产的初体验。为包管课程开展的专业性，公司内部系统开展财商教导“种子讲师”培训，目前财商讲师步队全国超越300名，共开展财商活动超250场，笼盖近5800个家庭。
针对中学生：2021年，广发证券出书了证券期货常识读本《领会证券期货常识——中学生篇》，并推出配套视频课程。以该视频为载体，海南分公司以“线下科普互动+线上曲播”体例举行财商课堂，目前课程笼盖人次达4.5万。
针对大学生：2021年，广发证券在监管部分的指点下先后与中山大学、华南理工大学签定国民教导四方《协做备忘录》，给在校学生开展“证券市场前沿与实务”专题课程，组建优良、资深讲师团队代表公司前去两所高校授课。公司还与西南财经大学、澳门城市大学、湛江科技大学、北京理工大学珠海分校、广东科学手艺学院等成立战略协做关系，一切从办事高校教学动身，搀扶帮助高校进步教学量量、加强学科建立。结合西南财经大学开展高校资产设置装备摆设模仿大赛，旨在通过实战实训的模仿练习训练，提拔学生的金融理财常识及实操经历，有超300位学生积极报名参与。
事实上，跟着“Z世代”不竭生长，投资者群体的年轻化已经成为大趋向。将来，还将有更多的年轻世代群体参与到证券期货市场。让投资者教导走进根底教导，构建多条理投教系统，成为当下的一种需要，也是未来我国本钱市场安康开展的一种需要。
激发兴趣活力，破解普及性难题
《陈述》的查询拜访成果显示，我国投教现状仍然存在短板和滑坡。数据比照阐发发现，持久承受投资者教导的比例近四年呈持续下降趋向，从2018年到2021年，持久承受投资者教导的比例别离为40.27%、36.39%、20.39%和18.42%。可见，我国证券投资者尚未构成持久承受金融教导的意识，对金融教导的继续性和渐进性的认识不敷深切。
上述数据反映出我国当前投教工做碰到的普及性难题。晦涩的金融常识、枯燥的政策律例以及法式化的风险提醒，在当前碎片化且快节拍的信息海潮中，难以找到不变的立品之地。
将专业的投教常识兴趣化闪现，吸引客户持久、继续进修，是一件难而准确的事。为了啃下那个“硬骨头”，广发证券开启了多样化摸索。
第一个行之有效的办法，是通过可视化手段将专业常识降维。广发证券原创造做了《小白理财课》，将专业的常识内容和生动活泼的表达体例有机连系，带小白投资者从0起头建构根底财商认知系统。借助短视频的趋向及平台势能，广发证券打造“投资剧本杀”、“淘金罐头”等视频投教内容，普及养老、闲钱投资，以及合适通俗投资者的各类投教常识点。
另一个行之有效的办法，是借扫兴趣点激发参与热情。广发证券首度将投教与时下大热的脱口秀连系，举办了“财经盲词脱口秀”，7位来自广发证券旗下投顾星球的专业参谋，和《脱口秀大会》卡司加马停止了一次兴趣互动曲播，从财商到基金、ETF、FOF、可转债再到期权、荐股，讲解各自专业范畴的“财经盲词”，借此激发投资者进修专业财经常识的热情。
同时，广发证券还开展了线上IP化转型摸索。通过打造投顾星球系列小我IP，树立投顾定见领袖，加强投资者沟通热情和互动黏性，成为投教工做的重要渠道。目前，投顾星球已入驻50个专业参谋IP，内容笼盖小白理财到基金、股票、期权、交易战略等。
此外，借助金融科技，丰硕投教手段，提拔投教效率，同样是广发证券重要的摸索标的目的。例如，将投资者风险品级评估从“问卷查询拜访”的老办法晋级成“人工智能”的新手段。广发证券成立了智能化基金投研平台，操纵大数据、人工智能手艺描画基金画像，通过丰硕的特征描绘，使一个立体、全面、精准的产物闪现在投资者面前。做为率先推出虚拟AI主播的券商，广发证券将其投入投资者教导工做。AI主播可应用于在线课程、资讯播报、培训路演、产物“双录”、开户审核等场景，将更多场景可视化，拉近与投资者的间隔，让枯燥的内容和法式也变得生动多样。
在广发证券看来，投资者教导和投本钱身一样，都需要对峙持久主义。因而，广发证券与西南财经大学协做，继续多年从中国投资者教导现状查询拜访那个最根底的工做做起。同时，在详细工做中，积极发扬券商优势，打造丰硕的投教载体，继续开展金融科技立异，引领投教工做走在行业前列，不竭推向深处和实处。
-CIS-