来源：金科立异社微信公家号
中信建投证券IT建立履历了数字化、主动化、智能化、常识库等开展阶段，响应成立了大数据平台、人工智能平台、云平台、区块链平台、流批平台等IT支持平台。在日前由金科立异社主办的“2022金融业新一代数据中心开展论坛”上，中信建投证券信息手艺部总监李剑戈以零售营业为例，解析了营业需求驱动下根底架构办事化趋向，从“需求处理计划、数智化运营办事特色、运营效果”等方面分享了中信建投证券根底架构助力营业数字化转型的理论。
一、营业需求驱动下根底架构办事化
近年来，券商努力于通过根底架构平台化突破传统的数据库加中间件的“烟囱式”架构。从营业支持角度，“数字化、主动化、智能化、常识库”是根底架构落地目的，衍生了大数据平台、人工智能平台、云平台、区块链平台、流批平台等IT支持平台。
二、零售办事典型需求
当前零售营业需求次要表现在：新客获取、存量促活、精准营销、渠道拓展、体验提拔、客户转化等方面，对IT支持才能诉求集中在东西、流量、渠道、数据、场景、人员等层面。
三、需求处理计划
1.全场景运营办事系统
依托于云数据库、AI量化、私有云、容器云、云原生、运维与平安办事、标签画像系统、机器进修平台、云计算虚拟化平台、信创平安可控硬件、大数据集群组件等手艺底座，为营业侧供给强大的数字化办事系统，包罗：用户增长与运营、营业提拔与扩大、场景丰硕与提效等。
2.运营办事系统闭环
基于平台化根底架构，构成从数据搜集、算法计算，到产物、内容、活动、办事供给，再通过智能运营编排，最末触达客户的运营系统闭环。
3.协做形式全流程
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证券企业的数字化不是IT数字化，而是营业数字化。在数字化过程中，营业人员要掌握更多手艺，手艺人员要鞭策科技赋能，构建可流程化、可编排的办事才能。
四、数智化运营办事特色
1.全渠道推广
一是全渠道推广清单。包罗主动精准触达和被动展现触达，此中主动办事指，通过短信、呼叫中心、智能外呼、APP弹窗、开屏、APP/灵通信动静推送、微信办事号模板动静等的间接触达客户以及以企业微信工做台（MOT、营销助手）、CRM系统等体例的员工触达；被动办事指，“社群、公家号、视频号、付出宝小法式、曲播小法式、Banner轮播图、APP信息流保举、优问”等私域流量和“新媒体办理中心 （可一键投放抖音、B站、微博、雪球、小红书等平台）”公域流量展现。
二是精准触达的前端展现。前端展现实现全渠道（APP-PUSH、APP-弹窗、短信、微信办事号模板动静、企业微信营销助手）打通。
三是精准触达的后台逻辑。通过运营流程画布形式实现“实时人群圈选+全渠道触达编排”。在智能场景化运营系统上编排流程画布，根据用户在多客户端上留下的数据，实时确定战略圈选人群，智能选择触达体例和宣传素材，主动及时通过全渠道营销客户，或将重要营业提醒推送给客户。如在两融预约开户场景中，可根据客户差别的断点场景，选择差别的触达体例，进步开户转化率；再如在风险提醒场景中，客户碰到潜在爆仓风险时，可通过短信、德律风外呼、APP弹窗、客户司理等多个渠道，依次提醒客户补足包管金，提拔客户体验。
四是新媒体办理。实现宣传素材在抖音、B站等公域流量平台的一键发布，以及多平台账号办理等功用。
2.数字化
在运营侧对客户信息和行为以数字形式笔录，实现通过数据权衡运营效果。
一是全域数据收罗打通。以客户为中心，通过前端代码埋点和后端系统打通，应用ID-MAPPING架构办法，打通各个应用系统之间的数据孤岛，获取客户全链路全生命周期的数据。目前埋点已收罗的末端平台包罗：蜻蜓点金APP、灵通信客户端、证券金融微信小法式、付出宝小法式、公司官网、开户办理端等十余个前端平台。目前已打通的后端系统包罗：核心交易系统、OTC柜台系统、CRM系统、同一账户系统、资讯中心、动静中心等。
二是数据洞察。借助丰硕的数据来源和阐发模子，实现对营业场景的全面数字描绘，如开户转化环节，依托大数据阐发平台和埋点收罗到的各端数据，可洞察各个渠道的开户转化率，给出转化阐发陈述，并在漏损较多的步调给出针对性的运营定见，搀扶帮助实现营业目的。
三是效果数据阐发反应。运营动做并不是“一锤子买卖”，需要根据效果数据，频频迭代优化运营战略、对客话术等。同时将运营效果数据沉淀下来，构成客户标签画像，成为公司数据资产的一部门。
3.智能化
智能化是根底架构逃求的目的，也是将来的开展趋向。一是智能保举。依托GPU、AI平台，操纵智能保举系统，实现私域流量千人千面的内容推广，如对潜在两融客户停止投教和宣传，精准保举与潜客需求相婚配的内容。二是AI内容造做。不只包罗智能驱动行情解读，还操纵财产图谱为客户供给全方位内容办事。三是数字人视频内容消费。数字人、声音克隆以及元宇宙等手艺已起头推广。
4.内容
S3存储、散布式架构等使得运营办事的鸿沟范畴更大、维度更多元，为应对媒体流、素材流、内容办理带来的合规挑战，打造内容造做和内容办理平台。
5.活动
通过供给活动项目全流程原则化办事，对支流营业实现拼拆，跟从目的、逻辑，评估活动投入产出，提拔活动撑持才能和IT价值。
五、运营效果
数字化才能提拔后，给营业带来了更多的生长空间。日常运营方面，上线了财产图谱、量化周报、新手专区、启牛专区、基金数报等投教内容，极大提拔了客户的活泼度和营业转化率，截至目前，累计触达700万人次，投顾内容点击人数增长10%；2022年曲播1000场，818曲播理财节触达人群新增开户周环比提拔20%；APP信息流保举公募基金产物累计同比提拔97%。活动运营方面，截行目前，2022年承接了经管委、证金部、合规部、基金子公司4大部分累计24场活动，包罗由系统快速生成的原则化活动和定造开发的个性化活动。此中，单场活动带来5000+人开户。
当前，中信建投证券在手艺范畴完成数据搜集、平台建立、运营架构重建等方面的工做，后续将重点存眷算法驱动和办事升维，将来元宇宙、数字货币、数字人等是根底架构要着重支持的营业标的目的。只要营业实正开花成果，IT价值才气得到完好的表现。