一天，建行企石收行营业厅迎来了一位“愁云满面”的女客户，客户进入网点后不断垂头看动手机，一副心事重重的样子。大堂司理发现那名客户“差别寻常”后，马上招待那位客户领会客户的营业需求。
心急贷款险上当 细心负责识眉目
“您好，欢送光临建行，请问要打点什么营业呢？”大堂司理询问到，“你好，我那几天在一个叫“简易”的APP平台上申请了一个贷款，贷款显示已经审批通过了，但是我却不断没有收到款项。后面接到一个银保监的工做人员打来的德律风让我转账5万元包管金到那个账户去去除冻结，你能教我怎么转那个包管金吗？”听到那里，大堂司理登时进步了警觉，他现场并没有立即为客户打点，而是把客户引导到一旁的会客室，在抚慰客户情感的同时，进一步领会客户转账的原因和收款方信息。
通过几轮问话，大堂司理领会到，本来客户陈密斯比来因急需资金周转，在网上申请了一笔贷款，客服人员告知陈密斯那笔贷款已经审批通过了，但是因为陈密斯输入户名有误，招致贷款额度没法一般导入她的账户，如今她的资金已被银保监会冻结需要第二次认证，随后陈密斯便接到了自称是银保监工做人员的德律风，德律风那头，“银保监”的工做人员要求陈密斯，若是想要贷款顺利发放，必需先转账一笔5万元的“包管金”去申请去除资金冻结，待贷款资金胜利解冻后，5万元包管金会原路返回陈密斯账户。听到那里，大堂司理听到那里，心里已经有“底”了。
里应外合堵诈骗 警民协手敲警钟
但是光本身相信还不可，得让客户信才行，于是大堂司理进一步询问客户以获取更多信息，“那个信息您能给我看看吗，平台是在哪里告诉您的账户被银保监会冻结呢？那个平台的工做人员您认识吗？”大堂司理问。“工做人员通过QQ和我联络的，那个是我提现呈现问题的界面，那是工做人员发过来的银保监提醒要第二次认证的界面。”客户答复道。
接过客户递过来的手机，大堂司理看着客户的手机聊天笔录、“资金提现界面”和有关“银保监会冻结和认证”信息，确认了那就是一路电信诈骗！大堂司理立即与网点渠运副行长陈述，渠运副行长领会情状后第一时间做了报警处置，同时与大堂司理一同协助客户打印银行卡交易明细，并向客户一一阐发诈骗“套路”。
没多久，民警赶来营业厅，搀扶帮助陈密斯“复盘”诈骗过程，颠末一番沟通和阐发，陈密斯那才大白所谓的“借贷平台”和“银保监工做人员”压根都不存在，满是诈骗分子的“角色饰演”……
“收集贷款无须抵押，快速放款”、“低息贷款，当全国款”、“先付贷款利钱后放”......那些很可能都是圈套，一旦提交申请后，骗子就会以包管金、验资或利钱等多种理由，要求申请人先向指定账户转账或存款。
建行东莞市分行提醒广阔市民：小我小额借贷，应尽可能选择正规银行路子贷款。若不契合贷款前提而选择民间借贷的，应到正规的信贷公司、担保公司或小额贷款公司实地洽商贷款事宜，不成自觉轻信互联网信息。