2014年浙江一大妈发现银行漏洞，窃取5亿元巨款，直接惊动银监会

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“什么叫不清晰啊？我在你们那里存的钱，如今去哪了你说不清晰？不晓得？”说完后须眉越想越气，站在银行柜台前掏出德律风报了警。

银行柜台人员也很无法，司理在后面手忙脚乱，面临须眉的量问，她们也想不大白，为什么好好存在卡里的钱会不知去向？

警方接到报案后先是抚慰了须眉，然后便和银行工做人员一同展开了查询拜访，可成果出人意表，须眉一般存钱，钱也到须眉账户了。

可如今却“消逝”了？那时，监控里一个小小的行为引起了留意，顺藤摸瓜后揭开了一场惊天圈套，事实钱是若何被人神不知鬼不觉地转移走的呢？

“一般”存钱不知去向

报警的须眉名叫方德富，浙江台州露台县人，常日里做做小生意，多年积累下来有300多万的存款，那笔钱是他筹办留下了给孩子以后买房用的。

2013年岁尾，方德富来到了露台县某银行，诡计将那笔钱存个按期，心想归正放家里也是放着，不如吃点利钱。

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银行工做人员快乐地招待了他，关于大额储户，存款是不需要预约的，关于银行的热情招待方德富也很受用，高快乐兴地存了330万一年按期后便拿着卡分开了。

那之前方德富就专心在生意上，正所谓“家里有粮，干啥都不慌”，再加上一想到一年后本身能分得的利钱，那一年少说也得赚个几十万。

忙繁忙碌的一年过去了，方德富特意抽出了一天的时间再次来到该银行，筹办将本身存了一年的钱取出来。

却没想到银行柜台人员告诉他：他的卡里一分钱都没有！“怎么可能呢！”冲动之余的方德富拿出保留了一年的按期存款单和凭证。

“本身看看，那是我当初存款的凭证和票据，是不是在你们银行存了钱！”方德富指着票据，上面清清晰楚地写着：330万元整，一年按期存款。

银行人员也傻眼了，确认再三票据无误，可连续查了数次，方德富的存款账户里确实一分钱都没有，只要当天存入当天转出的笔录。

“方先生，你的钱存入当天就取走了。”说着还展现出取钱时候“方德富”本身写下的签名，那下方德富愣了，存钱是本身，取钱竟然也是“本身”。

方德富又一次确认了签名，那清楚就不是本身的字迹，不是本身的签名也能把钱转走？方德富量问银行，银行却表达本身也不清晰。

那才有了方德富报警那一幕，警方赶来弄清晰情状后，第一时间就动手让银行方面调取监控，一年前的监控费了一番功夫后，总算是找到了当初方德富前来存钱时的录像。

录像画面里，方德富单独一人，死后也没有其别人，在银行柜台人员的操做下完成了那一笔按期存款，一切都很一般，并没有什么眉目。

钱是实实在实地存到了他的卡里，方德富拿着存款根据便分开了，警方先后看了数次，照旧没有发现有银行员工违规的迹象。

莫非工作不是银行方面的错误？可钱确确实实地从银行卡里消逝了，当警方询问道方德富有没有收到转账短信提醒时，方德富却收收吾吾了起来。

方德富没有开通转账短信提醒，那才招致了本身的存款被取出本身也丝毫不知，警方也很疑惑，为什么方德富不开通转账短信提醒呢？

在一再诘问下，方德富才道出了实情，本来是当初存钱的时候银行柜台打点人员要求他不克不及开通短信提醒。

锋芒指向银行内部人员时，警方再一次旁观了监控登科，认真地查看其时银行柜台人员的操做，却发现本该是刷一次卡的时候，却刷了2次。

在方德富将钱存入后，其时负责打点的柜台工做人员停止刷卡输入密码确认，方德富输入密码，随后该名工做人员再一次刷了卡，方德富又输了一次密码。

那才形成了方德富的钱一天之内存入后又转出，警方随后就找到了正在歇息的银行工做人员祝甜甜（化名），恰是她操做了那一笔存款。

祝甜甜面临警方，很快就说出了实情，让她如许做的人和方德富转账给的账户是统一人，50多岁的邱小红（化名）。

背后“实凶”

邱小红，浙江某企业的老板，上世纪末下海经商之际发了家，可跟着资金链的断裂，眼看着本身的企业进入危机，她便起头四处借钱筹集资金。

2013年岁尾，她到某银行打点贷款营业，银行工做人员在给她下发贷款时，她“不测”地发现，对方只要刷一下卡，本身输个密码钱就能够到账了。

有着玻璃的阻隔，外面的人是看不到里面的银行工做人员详细在操做什么步调的，有些工做人员为了省事，凡是也会省去告知的步调。

试问良多人到银行，是不是银行柜台告诉你输密码你就乖乖地输密码，至于那个密码是干嘛的，一般人很少会去问起。

营业忙碌的银行一天要面临数十人几百人，并且营业打点的时候确实要颠末许屡次确实认，即使多输了一次密码也没有人思疑。

那是不是银行人员偷偷打点转账，不知情的客户也会输入密码确认？邱小红似乎发现了新大陆一样，起头在那方面动起了心思。

她四处寻找看有没有伴侣认识银行的内部工做人员，就如许找上了祝甜甜，以邱小红的企业家身份，祝甜甜对她开出的前提坚信不疑。

她告诉祝甜甜，本身手上有一个项目，目前贫乏一些资金运做，希望祝甜甜能够“帮点忙”，每笔转出来的存款她都给祝甜甜10%的佣金。

10%的佣金，330万就是33万的佣金，祝甜甜心动了，再加上她对祝甜甜包管，不出一年那些钱就会原本来当地还归去。

看着邱小红出手阔绰，名下也有着企业，祝甜甜冥思苦想之际，最末仍是容许了她，只要邱小红用完了钱还回来，她再背后操做一下，“天衣无缝”的方案。

于是，祝甜甜就根据邱小红所说，在方德富前来存款的时候，先是为其打点了一切手续，比及打印存款单的时候，祝甜甜又拿着卡刷了一下。

密码器再一次响了起来，方德富没有思疑地就输入了密码，330万的存款被转入了邱小红的账户，过后，祝甜甜就收到了邱小红给她的佣金。

邱小红的方案第一次就顺利的“得逞”了，可330万关于本身陷入吃亏的企业来说几乎是沧海一粟，她再一次动起了心思。

不愧是企业家，她竟然想要组建起一个团队，开展成一项事业，前前后后找了几个“中间人”后，邱小红的账户里几乎每个月都有数笔资金进账。

她的手段也很简单，派出“中间人”，四处寻找银行内部人员，比及某家银行里有了“内应”之后，“中间人”再四处撮合储户到指定的银行存款。

每笔存款“中间人”许诺给储户15%的高额存款利钱，“中间人”收取10%的佣金，银行“内应”也有10%的佣金。

一般银行的存款利钱连5%都打破不了，储户面临如斯高额的利钱，纷繁都动了心，将钱存到指定银行，再用同样的手法，背后打点成了转账操做。

信赖打破了规定

每个被他们用高额利钱拉来存款的储户，城市被告知一些前提，例如不克不及提早收取，不克不及开通手机短信，以至不克不及开通手机银行查询。

莫非实的没有人思疑吗？也有人思疑，但是在面临高达15%的利钱时，那份思疑很快就消失了，绍兴的杨大妈就是如斯。

杨大妈是在2014岁首年月的时候，传闻有人能够打点高额利钱的按期存款，她高快乐兴地带着本身的1300万来到了介绍的银行。

固然离家很远，来回也不便利，但她仍是觉得很值，听闻对方说不克不及开通手机银行后，她还稍显疑惑。

“不开通手机银行看不到我的钱心里不踏实”杨大妈的理由很其实，最初硬是要对方把钱存进存折后才做罢。

看着存折上清清晰楚的数字，杨大妈称心满意地分开了，完全没想到对方在杨大妈存完钱后就打点了转账，并且并没有将笔录打印出来，连转账凭证也暗暗地扔掉了。

一年过去，杨大妈前来取钱，那才发现本身的钱没有了，她愤慨不外抹起了眼泪说道“明明说好的一年有12%的利钱，怎么能骗人呢？如今连我的钱也没有了。”

存款补助，杨大妈恰是掉入了如许的陷阱，她还特意征询了一些人，发现确实有如许的活动，银行为了到达业绩，是会停止一些活动撮合存款的。

其时杨大妈打点完营业后，还有别的一名银行工做人员停止确认，杨大妈恰是被如许的“骗走了”财帛。

工作发作后，银行勇敢地查询拜访了内部人员，发现确实存在一些员工存在审批上的忽略，因为出于对同事的信赖，没有多加留意就通过了确认。

当信赖被歹意操纵，就酿成了办理上的破绽，谁又能想到会有人如斯斗胆，敢在监控和人群中暗暗地动起四肢举动呢？

逃回钱款

工作的本相真相大白，被“暗暗转走存款”的储户们纷繁发现，堵到了银行门口，工作越闹越大，银监会也出头具名了。

邱小红前前后后在一年的时间里，从浙江各地的银行里“转走了”5亿摆布的存款，连累储户到达数十人。

那些人无一破例的，都是些上了年纪的老年人，操纵老年人对银行和银行工做人员的信赖，再动些四肢举动就把钱转走了。

银监会当即下发号令，要求各个涉事银行尽快协助警方逃回钱款，还储户一个公允，可那些钱早已经被邱小红“挥霍”一空了。

除了给“中间人”和“内应”的佣金之外，邱小红到手的钱其实不多，并且她还要留出一部门，做为许诺给储户的高额利钱。

在填补了本身企业的破绽后，邱小红就陷入了高额利钱的困局傍边，企业周转并不是一朝一夕，容许的到期退回归去的本金还没有实现，邱小红就发现本身承担不起利钱了。

每个储户许诺10%到15%摆布的利钱，5亿就是数万万的利钱，一年下来，邱小红的企业并没有赚到那么多钱。

警方前前后后勤奋了数十天，成果只逃回了5000多万的存款，其余的，邱小红和她的团队底子没有才能了偿。

银监会最初只好要各个银行先行垫付，将各个储户的本金全额退回，至于利钱，则根据活期储蓄的利钱计算。

事已至此，钱算是要了回来，储户们送了一口气，履历过如许的工作后，储户们纷繁送了一口气，“至少是不会相信高额利钱了”方德富和杨大妈有点后怕的说道。

邱小红和祝甜甜等人也遭到了应有的赏罚，人们相信银行，把本身一生的积存存到银行，发作了如许的工作银行若是不承担起来很难说的过去。

究竟结果苍蝇不叮无缝的蛋，银行也有必然的责任，规定落实的不到位，有些内部人员利欲熏心，干出违法的勾当。

那些储户呢，其实也应该深思一下，若是不是被高额的利钱所诱惑，又怎么会落入如许的陷阱，天上掉钱的工作，肯定有蹊跷。

最可恶的是那些投契取巧之人，操纵人的心理，骗走他人的一生积存，心理上莫非就不怕遭报应吗？

现在的诈骗手段更是屡见不鲜，收集诈骗，电信诈骗，立功分子往往用最切合人心的套路，诱使人本身落入陷阱。

进步防骗意识，对可疑的情状第一时间就连结戒心，不妄想不契合常理的利益，只要兢兢业业地加油干才是邪道。