又见冒充监管名义实施诈骗 监管提示发现此类线索第一时间报案

21世纪经济报导 记者李愿 北京报导

11月11日，北京银保监局发布风险提醒称，近期接到群寡举报，反映有犯警分子冒充该局名义、冒充监管干部施行诈骗。犯警分子以“数字财产提现”“扶贫款付出”“去除资金冻结”“清退回款”等名义，拐骗金融消费者参加QQ群并停止转账汇款，严峻损害金融消费者权益，形成经济丧失和不良社会影响。

犯警分子利用的诈骗话术

犯警分子诈骗利用的QQ群、微信群截图

北京银保监局提醒广阔金融消费者实在进步警觉，严防冒充银保监会、银保监局名义施行的诈骗行为，实在庇护本身权益。

一、北京银保监局从未面向社会设立或受权设立任何QQ群、微信群以及媒体平台、交易平台账号，局内工做人员不会通过上述渠道面向社会公家开展工做。

二、北京银保监局不会向金融消费者收取任何费用或委托其他机构收取费用，不会通过任何体例要求金融消费者停止转账汇款等操做。

展开全文

三、北京银保监局公开发布的文件和信息均通过官方网站停止公示，金融消费者可登录网址（）查询核实。

“金融消费者一旦发现此类涉嫌诈骗立功线索，请第一时间向公安机关报案，并可拨打12378热线停止征询。”北京银保监局表达，请广阔金融消费者加强小我信息平安意识，庇护好小我金融信息，关于不明来源的“小道动静”“内部动静”以及收集平台传布的非官方发布信息，要高度警觉、敏捷远离，制止误入圈套陷阱。

21世纪经济报导记者留意到，类似上述冒充监管名义施行诈骗的行为不在少数。

本年6月，银保监会消费者权益庇护局曾发布2022年第4期风险提醒，称监测到有犯警网站冒充银保监会等金融监管部分，发布带有“银保监会认证”“中国银保监会”等不实信息内容，并以“官方回款”“清退回款”等名义施行诈骗，那些诈骗行为损害金融消费者权益，损害监管机构声誉，形成了恶劣的影响。并提醒金融消费者要进步警觉，加强风险提防意识和识别才能，如发现此类涉嫌诈骗立功线索，应立即向公安机关等有关部分报案或反映。

银保监会表达，银保监会及其派出机构从未设立或受权设立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。银保监会根据国务院受权履行行政办理本能机能，依法依规对全国银行业保险业实行同一监视办理，敬服银行业保险业合法、稳健运行。各银保监局做为银保监会的派出机构，在银保监会的受权范畴内履行监管本能机能。庇护金融消费者合法权益是金融监管机构职责，银保监会及其派出机构不会向消费者收取任何名目费用。如有以“中国银保监会”“银保监会认证”等名义，或自称银保监会、某银保监局的工做人员联络消费者，假借监管权势巨子要求转账、汇款、交费等行为，消费者要连结高度警觉，第一时间向公安机关报案，也可向银保监会或本地银保监局反映，银保监会及各银保监局联络德律风可通过官网热线反映。

2021年3月，湖北银保监局关于提防犯警分子冒充监管部分工做人员施行电信收集诈骗的风险提醒，称发现有犯警分子冒充监管部分工做人员名义施行电信收集诈骗的情状。犯警分子以受害人有收集贷款笔录需要取缔不然会影响小我征信为名，要求受害人添加对方QQ或微信，并在QQ或微信上出示了所谓的相关工做证件，要求受害人打点京东白条、付出宝借呗、微信微粒贷等贷款营业，并声称此贷款不消了偿，受害人信认为实根据犯警分子指示申请贷款并将贷款所得转入犯警分子供给的账户。

湖北银保监局表达，跟着全国冲击治理电信收集新型违法立功工做逐渐深切，电信收集诈骗呈现一些新改变、新把戏，也更具有棍骗性，消费者必然要进步风险提防意识，切记只如果生僻德律风、生僻人以任何名义要求转账的，均为电信收集诈骗。家庭成员之间要加强沟通联络，多向白叟、学生和小孩等家庭成员讲解电信收集诈骗案例，进步他们的提防意识和提防才能。

“消费者一旦遭遇电信收集诈骗，请第一时间向公安机关报案和向金融机构打点挂失、冻结，留存证据、供给线索，积极共同公安机关的案件侦查，尽量挽回资金丧失。”湖北银保监局表达。

更多内容请下载21财经APP