大流水通常表示财务状况较强，银行能够获得适当的手续费，并且从每位持卡人的日常现金进出中都能看出企业的经营状况、收支平衡、收入与支出之间的相互抵消以及是否盈利等因素，可以通过观察企业的上游企业来推测出账期和主要客户和供应商的比例，如果企业的上游企业是行业内的一流企业，需要留意交易对手是否属于同一所有人。
3、还可以从显示企业是否存在洗钱、套现等违法行为的角度来看待这个问题，洗钱企业通常会有以下特点：长期不活跃的账户突然涌入大量资金；集中转账，尤其是个人之间或者个人与多个关联企业之间转账；现金流量极大，但在总金额上却很小，几乎没有任何余额，现金流量大的企业经常会展示大整数，如接近9377元等大整数。
4、可以根据企业的具体行为来判断它们是否涉及私人贷款，如果企业出现了诸如大笔交易，交易对手为个人或“投资”、“咨询”、“担保”企业等特殊性质的企业，可能存在参与私人融资的情况，在进行调查时需关注此类信息。
5、还可以了解企业的实际经营情况，比如其是否进行了定期支付原材料的支出，而这些材料随后又会得到及时回收，如果不是按照这种常态进行的支出，则需要警惕企业在做正常生产经营，只有在确保经营活动符合常理的情况下，才能对企业的诚信性给予充足的信任。
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